Vermögensverwaltung
Die Vermögensverwaltung erfolgt mittels eigener unabhängiger Investment Boutique MVBW GmbH über mehrere Anlageklassen.
Wir verfügen über die notwendige Expertise, das ständig wechselnde Geschehen an den Finanzmärkten angemessen zu bewerten und professionelle Handlungsempfehlungen abzuleiten. Fundiertes Fachwissen in den Bereichen Portfolioanalyse, Risikomanagement und Strategischer Beratung sowie bei der Entwicklung maßgeschneiderter Investmentstrategien gewähren unseren Kunden klare Vorteile bei der Konsultation und langfristig angelegten Betreuung. Außerdem garantieren wir ein Höchstmaß an Objektivität, Unabhängigkeit und Transparenz. Wir erhalten keinerlei versteckte Gebühren oder Bestandsprovisionen und agieren somit unabhängig von Banken, Vermittlern und Produktanbietern.
Vermögensanalyse:
Die exakte Inventur der Vermögensbilanz ist die Grundlage für eine passende Anlagestrategie. Wir analysieren Ihre Vermögenssituation und erstellen ein Anlageprofil, das sich an Ihrer finanziellen Situation und Ihren individuellen Bedürfnissen orientiert.
Anlageberatung:
Wir bieten unseren Kunden eine erstklassige und unabhängige Beratung bei der Auswahl von Finanzanlagen, maximal faktenbasiert. Durch maßgeschneiderte Investmentlösungen schaffen wir langfristig Mehrwert für unsere anspruchsvollen Mandanten.
Depotmanagement:
Professionelles und permanentes Depotmanagement ist unsere Kernkompetenz. Wir beraten und begleiten Sie beim langfristigen Depotaufbau.
Vermögensberatung
Wir beraten und unterstützen unsere Kunden im Umgang mit Vermögensverwaltern und Banken.
Finanzinstitute befinden sich im Spannungsfeld zwischen Kunden, Eignern, Konkurrenten und Behörden. Kosten müssen gesenkt werden, Filialen schließen und Betreuer wechseln. Ein historisch niedriges Zinsniveau bei klassischen Anlageprodukten, Negativzinsen auf Sichteinlagen und der provisionsorientierte Produktverkauf führen zu einem sinkenden Vertrauen in die etablierten Anbieter.
Investmentideen werden von uns kritisch mit Blick auf Risiko/Ertrag geprüft und mit dem Kundenprofil abgeglichen. Nach unserer Beurteilung trifft jedoch der Kunde selbst die Entscheidung über Kauf oder Verkauf einer Position. Außerdem überwachen wir Konten, Depots und Transaktionen in Hinsicht auf Gebühren und Kosten. Auf Wunsch unterstützen wir Sie bei der Transaktionsausführung.
Depotcheck
Vermögenswerte sollten von Zeit zu Zeit unabhängig überprüft werden. Dazu analysieren wir mittels umfangreicher Parameter Ihre Portfoliostruktur. Wir beziehen Risikoneigung, Anlagehorizont und Renditeerwartungen mit ein und suchen nach Optimierungspotential auch in Hinblick auf Konto- und Depotgebühren bzw. Verwaltungsgebühren für das Depot. Unsere Mandanten profitieren nachhaltig durch eine Umstrukturierung und Optimierung der Vermögensstruktur.
Eröffnung von Konten und Depots
Wir unterstützen Unternehmen und Privatpersonen bei der Eröffnung von Konten und Depots. Was noch vor einigen Jahren ein relativ einfacher und durchschaubarer Prozess war, ähnelt heute in vielen Fällen einer komplizierten Prozedur. Durch falsch oder unvollständig ausgefüllte Eröffnungsanträge bzw. fehlerhafte oder unzureichende Angaben werden unzählige Anläufe benötigt und die Eröffnung verzögert. Aufgrund zahlreicher Vorgaben in Bezug auf Geldwäsche, Steuertransparenz und wirtschaftliche Eigentümer müssen sich Kunden zusätzlich auf teilweise sehr langwierige Due-Diligence-Verfahren einstellen.
Know Your Customer (KYC), zu Deutsch „kenne deinen Kunden“, beschreibt einen Teil der Due Diligence, welche der präzisen Identifikation von Kunden dient. Dazu zählt die Prüfung der persönlichen sowie Geschäftsdaten.
Wir beraten und unterstützen unsere Kunden während des kompletten Due-Diligence-Prozesses z.B. bei der Zusammenstellung, Übersetzung oder Beglaubigung der benötigten Unterlagen sowie beim Ausfüllen der Konto- bzw. Depoteröffnungsunterlagen.
Auch nach der Kontoeröffnung erfolgen regelmäßig Anfragen durch die Bank z.B. zu aktuellen wirtschaftlichen Unterlagen, Updates von Stammdaten etc. Auch hier stehen wir gern mit unserer vielseitigen Erfahrung zur Verfügung.
Compliance
Der Begriff Compliance bedeutet soviel wie „Handeln im Einklang mit geltendem Recht“ und spielt für Banken und Finanzdienstleister und letztendlich für Sie als Bankkunde eine immer größere Rolle.
Ausgehend von Kunden, Produkten und Geschäftsfeldern wird ein Risikoprofil erstellt, aus dem sich Überwachungshandlungen ableiten.
Auch wenn Sie kein PEP (politisch exponierte Person) sind, geraten Sie mit Nicht-EU-Pass bzw. Transaktionen aus den GUS-Staaten in eine höhere Risikoklasse, was dazu führen kann, dass nahezu jede Transaktion ab einer gewissen Größenordnung überwacht wird und verschiedene Unterlagen an die AML-Abteilung übersandt werden müssen. Ein nicht zu unterschätzender Aufwand, bei dem wir Ihnen tatkräftig - im Vorfeld beratend und im Anschluss begleitend - mühsame bürokratische Arbeiten abnehmen können.
Kontoverwaltung
Wir entlasten Sie bei der Überwachung Ihrer privaten und geschäftlichen Konten bzw. Depots. Auf Wunsch tätigen wir Überweisungen und führen Transaktionen durch.
Onboarding Fonds
Aufgrund vielfältiger gesetzlicher Vorschriften und der damit verbunden Due-Diligence hinsichtlich Anforderungen an die Identitätsprüfung, Steueransässigkeit, Geldwäsche, Wohnsitznachweis, FATCA, IGA, CRS, um nur einige zu nennen, kann das Zeichnen eines geschlossenen Fonds innerhalb und insbesondere außerhalb der EU zu einem aufwändigen bürokratischen Prozess werden. Wir unterstützen unsere Mandanten dabei.
Stiftungs-Protektor
Sie verfügen über eine Stiftung. Sie haben auch einen Treuhänder, der für diese Stiftung verantwortlich ist. Aber wer behält den Treuhänder im Auge, um sicherzustellen, dass er in Ihrem besten Interesse konsequent als Treuhänder fungiert?
Ein Protektor ist jemand, der Ihren Treuhänder überwacht, um sicherzustellen, dass mit Ihrer Stiftung verantwortungsbewusst umgegangen wird.
Sonstiges
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