Управление активами
Управление активами осуществляется посредством нашего собственного независимого инвестиционного бутика MVBW GmbH по нескольким типам активов.
Мы обладаем достаточной компетентностью, чтобы адекватно оценивать постоянно меняющуюся ситуацию на финансовых рынках и давать профессиональные рекомендации для дальнейших действий. Глубокие специальные знания в областях анализа портфолио, менеджмента риска, стратегического консалтинга, а также разработки точно рассчитанных действий по инвестированию обеспечивают нашим клиентам очевидные преимущества при консультировании и долгосрочном обслуживании. Кроме того мы предлагаем высочайший уровень обьективности, независимости и прозрачности. Мы не получаем никаких скрытых комиссий или комиссионных за портфель и поэтому действуем независимо от банков, посредников и продавцов финансовых продуктов.
Анализ имущественного состояния:
Точная оценка баланса имущественного состояния является основой для подходящей стратегии по инвестированию капитала. Мы анализируем Ваше имущественное состояние и составляем обзор основных депозитных показателей, отвечающих Вашей финансовой ситуации и Вашим потребностям.
Инвестиционный консалтинг:
В вопросах инвестиций капитала мы предлагаем нашим клиентам первоклассное и независимое консультирование. Благодаря точно рассчитанным инвестиционным решениям мы создаем для наших клиентов прибавочную стоимость в долгосрочной перспективе.
Депозитный менеджмент:
Профессиональный и непрерывный депозитный менеджмент является нашей основной сферой деятельности. Мы консультируем и сопровождаем клиента в формировании его депозитной базы на долговременной основе.
Консультирование по финансовым вопросам
Мы консультируем и поддерживаем наших клиентов в процессе управления активами и связи с банками.
Финансовые учреждения находятся на стыке интересов клиентов, владельцев, конкурентов и властей. Из-за необходимости снизить затраты отделения закрываются и менеджеры меняются. Исторически низкие процентные ставки для классических инвестиционных продуктов, отрицательные процентные ставки по депозитам до востребования и продажи продуктов, ориентированные на комиссию, приводят к снижению доверия к признанным продавцам финансовых продуктов.
Мы критически изучаем инвестиционные идеи с точки зрения соотношения «риск / доходность» и сравниваем их с профилем клиента. Однако, на наш взгляд, покупатель сам должен принимать решение о покупке или продаже позиции. Мы также отслеживаем счета, депозиты и транзакции в отношении комиссий и затрат. По запросу мы поможем вам с оформлением транзакции.
Проверка депозита
Активы должны время от времени подвергаться независимой проверке. Для этого мы анализируем структуру вашего портфеля по обширным параметрам. Мы включаем в анализ склонность к риску, инвестиционный горизонт и ожидаемую доходность, а также ищем возможности оптимизации в отношении комиссий за обслуживание счета и депозита, а также комиссии за ведение депозита. Наши клиенты получают стабильную выгоду от реструктуризации и оптимизации структуры активов.
Открытие счетов и депозитов
Мы поддерживаем компании и частных лиц в открытии счетов и депозитов. То, что несколько лет назад было относительно простым и прозрачным процессом, теперь, во многих случаях, похоже на сложную процедуру. Неправильно или неполностью заполненные заявки на открытие счета или неправильная или недостаточная информация потребуют бесчисленного количества попыток, и открытие счета будет откладываться. Из-за многочисленных требований в отношении проверки на соответствие законодательству об отмывания денег, уклонению от уплаты налогов и проверки цепочки владельцев и конечных бенефициаров, клиенты также должны быть готовы к зачастую длительной проверке Due-Diligence (комплексная юридическая проверка).
Термин банковского регулирования «Know Your Customer» (KYC), по-русски «знай своего клиента», описывает часть комплексной юридической проверки, которая используется для точной идентификации клиентов. Это включает проверку личных и деловых данных.
Мы консультируем и поддерживаем наших клиентов на протяжении всего процесса комплексной проверки, например, при составлении, переводе или заверении необходимых документов, а также при заполнении документов для открытия счета или депозита.
Даже после открытия счета банк регулярно отправляет запросы, например, о текущих финансовых документах, обновлениях основных данных и т. д. Здесь мы также рады поделиться своим разносторонним опытом.
Комплайенс
Термин комплайенс означает что-то вроде «действовать в соответствии с действующим законодательством» и играет все более важную роль для банков и поставщиков финансовых услуг и, в конечном итоге, для вас как клиента банка.
На основе данных о клиенте, продуктах и сферах деятельности создается профиль риска, на основе которого строятся действия по мониторингу.
Даже если вы не являетесь «PEP» (политически значимым лицом), с паспортом страны, не входящей в ЕС, или транзакциями из стран СНГ вы попадете в более высокий класс риска, что может означать, что почти каждая транзакция сверх определенного размера будет отслеживаться, и необходимо будет отправлять различные документы в отдел по борьбе с отмыванием денежных средств. Консультируя вас заранее и в процессе, мы можем избавить вас от утомительных бюрократических процедур, сложность которых не стоит недооценивать.
Управление счетом
Мы избавим вас от необходимости следить за вашими частными и бизнес-счетами или депозитами. По запросу мы можем также осуществлять переводы и проводить транзакции.
Покупка долей в закрытом фонде
Из-за различных правовых норм и связанной с ними должной осмотрительности в отношении требований к проверке личности, налоговому резидентству, отмыванию денег, подтверждению места жительства, FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам), IGA (доходоприносящая деятельность), CRS (Единый стандарт отчётности), и это лишь некоторые из них, подписка на закрытый фонд внутри и особенно за пределами ЕС может быть длительным бюрократическим процессом. Мы поддерживаем в этом наших клиентов.
Защитник трастового фонда
У вас есть трастовый фонд. У вас также есть попечитель, отвечающий за этот фонд. Но кто следит за попечителем, чтобы гарантировать, что он постоянно действует как попечитель в ваших интересах?
Защитник - это тот, кто наблюдает за вашим попечителем, чтобы гарантировать ответственное обращение с вашим трастовым фондом.
Прочее
Вам чего-то не хватает в нашем спектре услуг? Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам!